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一带一路看金融科技如何赋能融资租赁风控

  11月14日,“”与融资租赁发展论坛在广州白云国际会议中心召开,本次论坛邀请众多国内知名经济金融学者和行业专家,通过主题分享及圆桌讨论,对“

  上海风报信息科技高级业务发展专家刘圣煜先生荣幸受邀为现场与会嘉宾分享。结合“融资租赁提升智能化风控”这个热点话题,他提到:

  融资租赁业在经历了10年的高速发展后,我国已成为仅次于美国的全球第二大租赁市场。全行业由过去的求规模、粗放型经营逐步转向求质量、精细化经营阶段,租赁业务由过去的“类信贷”业务向专业化、特色化的业务方向发展。

  如何认识自身资源禀赋及能力短板,并快速找到适合自己的发展道路,是在竞争中得以生存并制胜的秘诀。

  但由于行业门槛,专业性、区域风险、周期性等限制,融资租赁公司深入跟踪行业、掌握市场的变化、了解企业经营动态意味着需要精准调整公司战略、获客和风控方式。这对于大多数融资租赁公司来说未免力不从心,是目前亟需解决的困境之一。

  重构新形态的获客和风控方式,打造全流程风险把控体系,从而达到提高获客投入产出比、提高风控效率的目的。

  刘圣煜先生以某物流供应链公司为例,从融资租赁的租前审核、风险管理、租后监管三个阶段,讲解如何借助人工智能大数据技术防范市场风险、信用风险、操作风险等风险类型。

  在租前审核阶段,风报通过轻量化SaaS服务,可以提供共计40多个指标化风险标签,后台可进行定性/定量的指标配置。前台业务人员接触新客时,可直观了解企业“重大风险”及“提示风险”,实现快速筛选排查企业风险,规避高风险客户,精准获取有效客户。真正做到信审指引前置,节约项目流转成本,提高中后台效率。

  在风险管理阶段,风报可以协助企业在尽职调查、风险控制、合规审计、司法调查和投资机会筛选等场景进行风险识别,帮助企业从海量信息中智能提取自己需要的裁判文书、财务状况等结构化企业风险信息,能够极大增加企业的调查维度,关联分析承租方和隐藏关联企业的信息,避免刻意隐瞒等问题。

  最后, 刘先生着重强调了风报后台可本地部署风控预警系统,对接风报的企业外部数据及其他补充数据,与核心业务系统打通,依托公开数据实时、高频的特点,结合强大的数据结构化和关联分析能力,实时监控目标企业的股东、高管、经营状况、负面舆情的变动情况,可以帮助机构更加快速地捕捉企业风险的动态变化,并根据用户的自定义风控规则,智能化预警。

  依托风报“场景化暖科技”,风报的风险感知能力可以和融资租赁相结合,重构新形态的获客和风控方式,打造全流程风险把控体系,提升融租企业核心竞争力。

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