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金融严监管久久为功

  2009年初,时任央行副行长的易纲接受时代周报记者专访时,全球金融危机还在深化的背景之下。如今,他已经接替周小川,成为央行的当家人。

  在金融监管体系中,央行、银保监会(2018年3月之前分别为银监会、保监会)、证监会掌门人的表态,都被市场解读为风向标。从目前的央行行长易纲、银保会监主席郭树清、证监会主席刘士余,再到此前的周小川、、肖刚等,从他们的言行和措施等可窥见十年来金融业监管思路的变化。

  今年3月9日上午,周小川第14次参加全国两会的记者会,主题是“金融改革与发展”。这是他最后一次以央行行长的身份参加记者会。十天之后,易纲成为新一任央行行长。

  周小川自2002年12月开始领导央行,能够长时间担任央行行长也是创下了纪录。16 年时间里,鲜花与荆棘并存。其间,中国的金融体系出现了商业银行上市、汇率改革等重大变革。

  周小川上任伊始,正值银行体系困顿之时。2000年前后的国有大行背负巨额不良资产,资本充足率严重不足,甚至被冠以“技术上破产”的定性。从2003年开始,持续近十年的国有商业银行股份制改革,被视为周小川推动中国金融改革的巅峰之作。

  2002年底,周小川曾指出,国有银行处于亚健康状态—“有一些毛病,但总体而言不影响正常的工作、生活,需要吃药或者保养,边工作边修理”。周小川带领的央行充当了“在线修复”中国金融体系、维护金融稳定的角色。

  与周小川一样,易纲也是一位技术派学者型官员,兼具国际视野。汇率也是易纲关注的重点。2009 年易纲担任外管局局长时,中国庞大的外汇储备遇到了美元资产配比过重、回报率不足、人民币升值等问题。很显然,当时摆在易纲面前的难题不小。

  但易纲很好地完成了使命。易纲的解决方案是多元化的投资,不再单调地投资美国国债,而是放眼全球金融资产。为此,他在国际金融市场上聘请了一批专业人士,引入市场化投资的理念。2009 年,彼时外汇储备将近 2 万亿美元,而在他任内,外汇储备一度接近4万亿美元。

  时代周报记者梳理,易纲上任后多次强调,中国将进一步推动改革,扩大开放,应对未来挑战。易纲在国际舞台上表达了央行的态度。“这凸显了中国金融开放的决心,易纲也向国际社会表态了中国金融开放的态度。”一位不便具名的国有银行人士告诉时代周报记者。

  郭树清还有一个重要的职位,就是今年新成立的银保监会主席。2017年年初,郭树清任银监会主席一职。在2017年3月末至4月上旬期间,银监会新规密集下发,两周时间下达了7个监管文件,银行业迎来了严监管时期,被外界称为“郭式强监管旋风”。

  在银监会这一年左右的时间里,郭树清从严监管,罚单和制度不断,各类“补短板”的措施接踵而至,银行业务以及公司治理也更加规范。

  郭树清的上一任银监会掌门人是。从2011年出任银监会主席,他为人十分低调,被称为颇具“中国特色和政治智慧”的监管者。这位历任央行副行长、农行行长、证监会主席的金融大员,凭借过硬的综合素质,在业内有着不俗的成绩,曾被夸赞为“飞来的”。

  在银监会的这5年里,整个银行业经营面临前所未有的压力和挑战,无论是银行业不良率还是银行业的盈利能力,与之前的“黄金十年”不能同日而语。“任银监会主席5年多,这5年来银行业平稳发展,他功不可没。”中央财经大学银行业研究中心主任郭田勇如是评价。

  接替的是刘明康,刘明康是银监会第一任主席。彼时,中国的经济好比是长期处于快车道的汽车,而银行的资金就是让这辆车不停奔跑的汽油,不过刘明康却一直在猛松“油门”。这就是刘明康式监管哲学,一种方向比速度重要的思想,一种松“油门”的监管艺术。

  2013年3月,时任中国银行(601988,股吧)董事长的肖钢,接替郭树清,担任证监会主席。

  在上任之初,虽然鲜少在公开场合露面,但通过“宽进严出”和“严打内幕交易、惩治欺诈发行”等一系列举动,让市场看到了低调肖钢的作风。当年11月底宣布IPO重启后,证监会先后推出资本市场改革项目:“注册制”“优先股”“多层次资本市场”等。

  在上任后不到两年,肖钢砍下了三板斧:严惩欺诈上市,解开IPO魔咒,推行沪港通。同时,“老鼠仓”成为整治的重点对象,许多违规上市公司遭到处罚。

  2016年,刘士余接任肖刚时,可谓临危上任。上任之初,最紧迫莫过于安抚股民情绪,维稳市场。刘士余这一点做得很成功。2016年以来,上证指数从最低2638点上涨到3200点左右。

  “监管理念变得更加清晰规范了。”谈起刘士余到任后证监会的变化,证监会一位干部私下对时代周报记者评价。

  深圳前海大概率资产管理有限公司基金经理杨济源对时代周报记者分析,在改革和政策方面,刘士余“放开IPO,限制再融资对市场影响最大”。

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