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2018年前三季度国内金融形势评述

  2018年9月,(1)广义货币增速较上年同期有所下降;(2)社会融资规模增量同比少增;(3)人民币贷款和人民币存款均同比多增;(4)银行间市场利率环比上升;(5)与上年末比,人民币汇率贬值5.02%,海外市场对人民币汇率的贬值预期有所减弱。

  9月末,广义货币(M2)余额180.17万亿元,同比增长8.3%,增速比上月末高0.1个百分点,比上年同期低0.7个百分点。

  狭义货币(M1)余额53.86万亿元,同比增长4%,增速比上月末高0.1个百分点,比上年同期低10个百分点。

  初步统计,2018年前三季度社会融资规模增量为15.37万亿元,比上年同期少2.32万亿元;9月当月社会融资规模增量为2.21万亿元,比上月多2768亿元,比上年同期少397亿元。

  前三季度,人民币贷款、企业债券和地方政府专项债券增加较多,但表外三项融资大幅下滑,股票融资不及上年同期,导致前三季度社会融资规模同比少增较多。

  一是金融机构对实体经济发放的人民币贷款同比多增。前三季度金融机构对实体经济发放的本外币贷款为12.61万亿元,比上年同期多增1.18万亿元。其中,对实体经济发放的人民币贷款增加12.8万亿元,比上年同期多增1.34万亿元,占同期社会融资规模增量的83.2%,比上年同期高18.4个百分点;对实体经济发放的外币贷款折合人民币减少1913亿元,比上年同期多减1608亿元,占同期社会融资规模增量的-1.2%,比上年同期低1个百分点。

  二是表外三项融资均同比显著减少。前三季度表外三项融资减少2.3万亿元,比上年同期多减5.24万亿元,占同期社会融资规模增量的-14.9%,比上年同期低31.5个百分点。其中,委托贷款减少1.16万亿元,同比多减1.84万亿元,占同期社会融资规模增量的-7.5%,比上年同期低11.4个百分点;信托贷款减少4652亿元,同比多减2.25万亿元,占同期社会融资规模增量的-3%,比上年同期低13.1个百分点;未贴现银行承兑汇票减少6786亿元,同比多减1.14万亿元,占同期社会融资规模增量的-4.4%,比上年同期低7个百分点。

  三是企业债券融资同比多增,股票融资同比少增。前三季度企业债券净融资为1.59万亿元,比上年同期多1.41万亿元,占同期社会融资规模增量的10.3%,比上年同期高9.3个百分点;非金融企业境内股票融资为3099亿元,比上年同期少2918亿元,占同期社会融资规模增量的2%,比上年同期低1.4个百分点。

  四是地方政府专项债券同比略有多增。前三季度地方政府专项债券为1.7万亿元,比上年同期多1438亿元,占同期社会融资规模增量的11%,比上年同期高2.2个百分点。

  五是存款类金融机构资产支持证券和贷款核销同比多增。前三季度其他融资中,存款类金融机构资产支持证券融资为3093亿元,比上年同期多2901亿元,占同期社会融资规模增量的2%,比上年同期高1.9个百分点;贷款核销为6455亿元,比上年同期多1680亿元,占同期社会融资规模增量的4.2%,比上年同期高1.5个百分点。

  月末人民币贷款余额133.27万亿元,同比增长13.2%,增速与上月末持平,比上年同期高0.1个百分点。前三季度人民币贷款增加13.14万亿元,同比多增1.98万亿元。分部门看,住户部门贷款增加5.69万亿元;非金融企业及机关团体贷款增加7.11万亿元,其中,非金融企业及机关团体的短期贷款增加7046亿元,中长期贷款增加4.93万亿元,票据融资增加1.21万亿元;非银行业金融机构贷款增加2874亿元。

  9月末外币贷款余额8189亿美元,同比增长0.3%。前三季度外币贷款减少190亿美元,同比多减495亿美元。

  月末人民币存款余额176.13万亿元,同比增长8.5%,增速比上月末高0.2个百分点,比上年同期低0.8个百分点。前三季度人民币存款增加12.01万亿元,同比多增3257亿元。其中,住户存款增加5.64万亿元;非金融企业存款增加6025亿元;财政性存款增加1.06万亿元;非银行业金融机构存款增加1.9万亿元。

  9月末外币存款余额7437亿美元,同比下降4%。前三季度外币存款减少473亿美元,同比多减1088亿美元。

  前三季度,银行间人民币市场以拆借、现券和回购方式合计成交734.64万亿元,日均成交3.89万亿元,日均成交比上年同期增长26.6%。

  其中,同业拆借日均成交同比增长75.6%,现券日均成交同比增长38.4%,质押式回购日均成交同比增长21.2%。

  9月份同业拆借加权平均利率为2.59%,比上月末高0.3个百分点,比上年同期低0.33个百分点;质押式回购加权平均利率为2.6%,比上月末高0.35个百分点,比上年同期低0.47个百分点。

  9月末,人民币对美元汇率中间价为6.8792元/美元,比上年末贬值5.02%;人民币对美元交易即期价为6.8814元/美元,比上年末贬值5.37%。

  前三季度银行间即期外汇市场183个交易日中,人民币对美元汇率中间价有81个交易日升值,102个交易日贬值;日均波幅约为140个基点,比上年全年扩大43个基点。

  与上年末相比,9月末海外市场对人民币汇率的贬值预期有所减弱。9月末,香港无本金交割远期外汇(NDF)美元对人民币一年期合约(买入价)升水点数为868基点,比上年末收窄285个基点。

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